| 问题 | 银行违规办理银行卡的法律责任是怎么规定的? |
| 释义 | 《银行卡业务管理办法》 第五十七条商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元;没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款;情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任，情节严重的追究有关领导人的责任： (一)擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的; (二)违反本办法规定的计息和收费标准的; (三)违反本办法规定的银行卡账户及交易管理规定的。 第五十八条发卡银行未遵守本办法规定的风险管理措施和控制指标的，中国人民银行应当责令改正，并给以通报批评。 银行卡对个人来说也属于很重要的证件，因为银行卡都是用公民的身份证办理的，通过银行卡都能查到持卡人的真实信息，虽然持卡人出租银行卡一般不构成犯罪，但银行工作人员违法出租银行卡的，情节严重的话是要承担刑事责任的。 一、涉及洗钱银行卡冻结了怎么办 1、银行卡被冻结之后，金额还在卡内，只是不能取出进行消费，可以向银行进行解冻申请。 2、持卡人携带身份证，银行卡到所在地银行办理银行卡解冻业务。 3、在工作人员的协同下，填写申请解冻业务申请。 4、在自动取号机中排队取号，等待柜台工作人员叫号。 5、把银行卡，身份证，申请表交给柜台工作人员，并告知解冻银行卡业务。 6、等待工作人员审核办理，情况属实，即可拿回银行卡，身份证。 二、挪用资金罪相关法律 《公司法》第一百四十七条 董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有忠实义务和勤勉义务。董事、监事、高级管理人员不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司的财产。 《证券法》第二百一十一条 证券公司、证券登记结算机构挪用客户的资金或者证券，或者未经客户的委托，擅自为客户买卖证券的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上六十万元以下的罚款；情节严重的，责令关闭或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。 |
| 随便看 |
|
法律咨询免费平台收录17839362条法律咨询问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解答，是法律学习及实务的有利工具。