| 问题 | 证券公司经营融资融券业务的限制性行为 |
| 释义 | 1、诱导不适当的客户开展融资融券业务； 2、未向客户充分揭示风险； 3、违规挪用客户担保物； 4、进行利益输送和商业贿赂； 5、为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利； 6、法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。 一、金融公司融资需要什么资质？ 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件： (一)具有证券经纪业务资格； (二)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险； (三)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形； (四)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定； (五)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实； (六)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷； (七)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理； (八)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试； (九)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员； (十)证监会规定的其他条件。 二、房屋中介费要注意事项： 1﹑在同一房产中介经纪服务收费后，不得就同一房产交易活动再次收取咨询费； 2﹑办完过户手续之后才能收取服务费； 3﹑服务费原则上由买卖双方平摊，也可按买卖双方约定的分摊办法执行； 4﹑服务活动中涉及政府机构收取的税﹑费不包含在服务费中； 5﹑中介经济机构不可强制进行价格评估，有关单位要求评估的，中介经纪机构应向客户提供相关法规依据； 6﹑中介经纪机构提供的其他服务应明码标价，并由客户自愿选择，不准强制和诱导客户。 三、融资融券开户流程有哪些 1、征信：投资者到证券公司申请融资融券资格，证券公司对投资者的开户资格进行审核，对投资者提交的担保资产进行评估。 2、签订合同：经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书，合同对投资者、证券公司的权力义务关系作出详细而明确的规定。 3、开立账户：投资者持开户所需资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。 4、转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。 5、评估授信：证券公司根据投资者信用账户整体担保资产，评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度． |
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